Центробанк меняет правила блокировки счетов
02/24/2020
Делимся новостями Центробанка. Впервые с 2012 года ЦБ меняет список признаков сомнительных операций, из-за которых банки могут блокировать счета и расторгать договоры с неблагонадежными клиентами.
Цель инициативы - помешать финансовым схемам террористов, а также отследить возможные кражи и уклонение от налогов.
Что предлагает ЦБ
- Проверять транзакции, которые «не соответствуют общепринятой рыночной практике»;
- Не считать ситуацию подозрительной, если клиент совершает операцию, несмотря на высокую комиссию;
- Не относить к сомнительным операции клиента, если они не похожи на его привычное поведение (поэтому пункт о «нестандартных и сложных» расчётах убрали);
- Отказывать клиенту в проведении операции по исполнительному документу, если банк подозревает его в отмывании или в обналичивании денег;
- Расценивать как сомнительные систематические операции по снятию наличных физлицами, если деньги им отправляют юрлица или ИП. Исключение - перечисление зарплаты, пенсии, алиментов, страховых компенсаций;
- Настороженно относиться к дистанционным операциям, совершаемым с одного устройства или одного IP-адреса по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах разными собственниками, а также по счетам физлиц, которые не состоят в родственных отношениях;
- Внимательно отслеживать поступления на счет юридического лица, если приход денег гораздо ниже их потраченных сумм.
Ольга Маркова прокомментировала инициативу Центробанка: “С момента появления федерального закона №115 блокировки счетов стали обычным делом. Причем даже у тех, кто закон не нарушает. Чтобы ваши операции не блокировались, избегайте подозрительных переводов. А если все-таки банк необоснованно по вашему мнению ограничил действия, смело обращайтесь в суд или жалуйтесь прямо в ЦБ”.
С проектом Положения можно ознакомиться на сайте ЦБ по ссылке http://cbr.ru/analytics/na_vr/project/ . Сейчас в нем указано около 100 признаков сомнительных операций. Документ пока не подписан. Вероятнее всего, он вступит в силу уже весной.
Ссылка на источник: https://www.facebook.com/StateraVeris/photos/a.571284946413941/1232597123616050/?type=3¬if_id=1582538236324551¬if_t=page_post_reaction