Новости и публикации компании «Statera Veris»

Центробанк меняет правила блокировки счетов 

02/24/2020

Делимся новостями Центробанка. Впервые с 2012 года ЦБ меняет список признаков сомнительных операций, из-за которых банки могут блокировать счета и расторгать договоры с неблагонадежными клиентами. 

Цель инициативы - помешать финансовым схемам террористов, а также отследить возможные кражи и уклонение от налогов. 

Что предлагает ЦБ 

  • Проверять транзакции, которые «не соответствуют общепринятой рыночной практике»;
  • Не считать ситуацию подозрительной, если клиент совершает операцию, несмотря на высокую комиссию;
  • Не относить к сомнительным операции клиента, если они не похожи на его привычное поведение (поэтому пункт о «нестандартных и сложных» расчётах убрали);
  • Отказывать клиенту в проведении операции по исполнительному документу, если банк подозревает его в отмывании или в обналичивании денег;
  • Расценивать как сомнительные систематические операции по снятию наличных физлицами, если деньги им отправляют юрлица или ИП. Исключение - перечисление зарплаты, пенсии, алиментов, страховых компенсаций;
  • Настороженно относиться к дистанционным операциям, совершаемым с одного устройства или одного IP-адреса по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах разными собственниками, а также по счетам физлиц, которые не состоят в родственных отношениях; 
  • Внимательно отслеживать поступления на счет юридического лица, если приход денег гораздо ниже их потраченных сумм.

Ольга Маркова прокомментировала инициативу Центробанка: “С момента появления федерального закона №115 блокировки счетов стали обычным делом. Причем даже у тех, кто закон не нарушает. Чтобы ваши операции не блокировались, избегайте подозрительных переводов. А если все-таки банк необоснованно по вашему мнению ограничил действия, смело обращайтесь в суд или жалуйтесь прямо в ЦБ”. 

С проектом Положения можно ознакомиться на сайте ЦБ по ссылке  http://cbr.ru/analytics/na_vr/project/ . Сейчас в нем указано около 100 признаков сомнительных операций. Документ пока не подписан. Вероятнее всего, он вступит в силу уже весной. 

 

Ссылка на источник: https://www.facebook.com/StateraVeris/photos/a.571284946413941/1232597123616050/?type=3&notif_id=1582538236324551&notif_t=page_post_reaction